ในการซื้อขายกองทุนรวมนั้นจะมีคำศัพท์ทางเทคนิคที่เขาใช้กัน ดังนั้นถ้าเราลงทุนในกองทุนรวม ก็ควรเข้าใจคำเหล่านี้ มีอะไรบ้างลองไปอ่านโพสนี้กัน…
สนใจรับชมแบบวีดีโอ สามารถกดรับชมได้จากลิงค์นี้นะคะ
“Front-end fee และ Back-end fee”
ค่าธรรมเนียมจะแบ่งเป็น 2 กลุ่มใหญ่ คือ ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากกองทุนรวมโดยตรง และค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากผู้ถือหน่วยลงทุน การซื้อขายจะมองที่ตัว บลจ. เป็นหลักนะ
ซึ่งค่าธรรมเนียมการขายหน่วยลงทุน หรือ Front-end feeเป็นค่าธรรมเนียมที่เราต้องจ่ายเมื่อซื้อหน่วยลงทุนจาก บลจ.และค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืนหน่วยลงทุน หรือ Back-end fee คือค่าธรรมเนียมที่เราต้องจ่ายเมื่อ บลจ. รับซื้อคืนหน่วยลงทุนจากเรา(ก็คือเราขายคืนให้ บลจ. นั่นเอง)
ค่าธรรมเนียมนี้ บลจ. จะคำนวณให้ในราคาขาย ราคารับซื้อคืนของกองทุนรวมอยู่แล้ว ซึ่งจะสังเกตได้ว่าถ้ากองทุนนั้นๆ มีค่าธรมมเนียมนี้ เวลาที่กองทุนรวมประกาศราคาขายและราคารับซื้อคืนนั้น ราคาขาย และราคารับซื้อคืนจะต่างกันมูลค่าหน่วยลงทุน
“มูลค่าขั้นต่ำ” และ “ยอดคงเหลือขั้นต่ำ”
การซื้อขายกองทุนรวมสามารถทำได้เป็นจำนวนของหน่วยลงทุน หรือเป็นจำนวนเงิน แต่เขาจะมีกำหนดการซื้อขายขั้นต่ำไว้ ซึ่งแต่ละกองทุนก็จะแตกต่าง โดยรายละเอียดจะมีเขียนไว้ชัดเจนในหนังสือชี้ชวน เช่น
ซื้อและขายคืนหน่วยลงทุน
มูลค่าขั้นต่ำของซื้อครั้งแรก 1,000 บ.
มูลค่าขั้นต่ำของการซื้อครั้งถัดไป 1,000 บ.
มูลค่าขั้นต่ำของการขายคืน ไม่กำหนด
ยอดคงเหลือขั้นต่ำ 100 บ. / 10 หน่วย
ดังนั้นถ้าเราจะซื้อกองทุนรวมกองนี้ เราต้องซื้อครั้งละอย่างน้อยขั้นต่ำที่เขากำหนดไว้ขึ้นไป อย่างกองนี้ต้องซื้อย่างน้อยครั้งละ 1,000 บ. ขึ้นไป
ส่วนในการขายคืนของกองทุนนี้ไม่มีกำหนด เพียงแต่ต้องมียอดคงเหลือขั้นต่ำในบัญชีกองทุนนี้ตามที่เขกำหนดไว้
ขออธิบายเพิ่มเล็กน้อย
ยอดคงเหลือขั้นต่ำหมายถึง ถ้าเราต้องการขายคืนหน่วยลงทุน และต้องการให้เหลือมูลค่าบางส่วนไว้ในกองทุน จะต้องเหลือไม่น้อยกว่า ยอดคงเหลือขั้นต่ำของกองทุนที่กำหนดไว้ แต่ถ้าเราต้องการจะขายคืนหน่วยลงทุนทั้งหมดก็สามารถทำได้ โดยที่เราต้องสั่งขายคืน เป็นจำนวนหน่วยลงทุนคงเหลือทั้งหมด
“T+จำนวนวัน”
ในการการขายคืนหน่วยลงทุนนั้น กองทุนจะมีกำหนดระยะเวลาที่เราจะได้รับเงินจากการขายหน่วยลงทุน (คือวันที่เงินเข้ากระเป๋าเราจริงๆ) ซึ่งจะระบุเป็น T+จำนวนวัน
เช่น ถ้าเราขายหน่วยลงทุนในวันพฤ โดยกองทุนกำหนดระยะเวลาการคืนเป็น T+3 วันทำการ หมายความว่า เราขายหน่วยลงทุนในราคาขาย ณ สิ้นวันทำการในวันพฤ (T) แต่เงินเข้าบัญชีในวันที่ 3 หลังจากวันที่คำสั่งขายได้รับการยืนยันซึ่งก็จะเป็น วันอังคารในสัปดาห์ถัดไป เนื่องจากเสาร์ อาทิตย์ และวันหยุดจะไม่นับ
ดังนั้นในการขายหน่วยลงทุน เราได้ราคาขายของราคาปิด ณวันที่เราสั่งขาย แต่เงินจะเข้าบัญชีเราเมื่อไหร่ ก็แล้วแต่กองทุนนั้นกำหนดไว้ ซึ่งอาจเป็น T+2, T+4 ก็แล้วแต่กองทุนนั้นๆ ซึ่งก็จะมีเขียนไว้ชัดเจนในหนังสือชี้ชวน ในหัวข้อ”ข้อมูลอื่นๆ” ตรง “ระยะเวลาการรับเงินค่าขายคืน” แต่ถ้าเป็นการสั่งซื้อนั้นจะตัดบัญชีเราในวันนั้นๆ เลยนะ
————————————
E-book “ก้าวสู่เป้าหมายด้วยกองทุนรวม”
ที่อธิบายถึงเรื่องของกองทุนรวม ค่าต่างๆ ที่ควรรู้ก่อนลงทุน
วิธีการเลือกกองทุนรวมลักษณะต่างๆ ให้เหมาะกับแผนการเงินของเรา ไม่ว่าจะเป็นกองทุนรวมตลาดเงิน ตราสารหนี้ การเลือกกองทุนหุ้นแบบ passive และ active fund รวมไปถึงกองทุนประหยัดภาษี
สนใจสามารถเข้าไปทดลองอ่านและสั่งซื้อได้จากเว็บไซต์ของ ookbee และ meb ได้เลยนะคะ
หมอยุ่งอยากมีเวลา 