หลายคนเริ่มสนใจและมองหาโอกาสในลงทุนหุ้น หรือตราสารหนี้ต่างประเทศ เพื่อกระจายสินทรัพย์ลงทุนและเพิ่มโอกาสในการได้ผลตอบแทนที่ดีขึ้น ลองมารู้จัก ETF และ Global ETF ที่จะทำให้การลงทุนในสินทรัพย์ทั่วโลกสะดวกมากขึ้นกัน
ถ้าเรายังไม่มีความรู้ในการเลือกหุ้นหรือตราสารหนี้ต่างประเทศ การลงทุนผ่านกองทุนก็เป็นทางเลือกการลงทุนที่น่าสนใจนะ
เนื่องจากเป็นการลงทุนที่ทำได้สะดวก มีผู้จัดการกองทุนบริหารสินทรัพย์ให้ และเป็นการกระจายความเสี่ยงการลงทุน เพราะเงินที่เราซื้อหน่วยลงทุนจะมีการกระจายลงทุนในหุ้นได้หลายตัว หรือตราสารหนี้หลายชนิดได้ตามนโยบายของกองทุน
จึงทำให้ถึงแม้จะงานยุ่ง ไม่มีเวลา ไม่ค่อยถนัดด้านการลงทุน หรือเงินลงทุนไม่มากก็สามารถลงทุนได้ และการลงทุนใน ETF ปัจจุบันได้รับความนิยมมากขึ้น โดยเฉพาะในสินทรัพย์ต่างประเทศ
ETF ย่อมาจาก Exchange Traded Fund เป็นกองทุนที่นำเอาข้อดีของลักษณะการลงทุนในกองทุนรวม และการซื้อขายได้ Real-time แบบหุ้นมารวมกัน
ETF เป็นกองทุนที่มีนโยบายการลงทุนทั้งแบบ passive fund ลงทุนล้อไปตามดัชนีอ้างอิงต่างๆ ตามนโยบายของกองทุน ผลตอบแทนที่ได้จะล้อไปตามดัชนี และค่าธรรมเนียมถูกกว่าแบบ active fund
ถ้าเป็น ETF ต่างประเทศที่เป็น passive fund เช่น Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) อ้างอิงดัชนี CRSP US Total Market Index รวมหุ้นทั้งหมดในตลาดหลักทรัพย์สหรัฐฯ เมื่อเราซื้อหน่วยลงทุนเงินของเราก็จะกระจายลงในหุ้นเหล่านี้
หรือ ETF ที่ลงทุนแบบ active fund คือมีนโยบายการบริหารกองทุนเพื่อให้ชนะดัชนีตัวชี้วัด ค่าธรรมเนียมมักสูงกว่า และการบริหารขึ้นกับฝีมือของผู้จัดการกองทุน เช่น ARK Innovation ETF (ARKK) หรือ Fintech Innovation ETF (ARKF)
และข้อดีของ ETF คือ สามารถซื้อขายได้ Real-time ลักษณะซื้อขายแบบเดียวกับการซื้อขายหุ้น โดยการซื้อขาย ETF นั้นจะซื้อขายกันในตลาดหุ้นที่ ETF นั้นๆ จดทะเบียนไว้
แต่ยังไงก็ตาม ถ้าเราต้องการลงทุนสินทรัพย์ต่างประเทศทั่วโลกผ่าน ETF ด้วยตนเอง เราก็ต้องศึกษาเปรียบเทียบเพื่อคัดเลือก ETF เหล่านั้น รวมทั้งต้องคำนึงถึงการกระจายสินทรัพย์ลงทุน จึงมักใช้เงินลงทุนสูง และเราต้องติดตาม ปรับสัดส่วนของสินทรัพย์ลงทุน เพื่อให้ได้ผลตอบแทนตามที่เราคาดหวัง บนความเสี่ยงหรือความผันผวนที่เรารับได้
ซึ่ง Jitta Wealth มี Global ETF ที่ช่วยเราลงทุนในสินทรัพย์ทั่วโลกผ่าน ETF ได้ง่ายและสะดวกมากขึ้น
– มีผู้ช่วยและเทคโนโลยีมาช่วยวิเคราะห์เชิงลึกในการคัดเลือก ETF ที่ดีมีคุณภาพ ที่จดทะเบียนซื้อขายกันในตลาดหุ้นสหรัฐฯ เพื่อเป็นตัวแทนสินทรัพย์แต่ละประเภท
– มีการกระจายความเสี่ยงของสินทรัพย์ลงทุนใน ETF หุ้นหลายกลุ่ม และตราสารหนี้หลายประเภท มาจัดเป็นพอร์ตลงทุนให้เราเลย
– มีผู้ช่วยคอยติดตามพอร์ต และปรับพอร์ตการลงทุนให้เราแบบอัตโนมัติ ตามแผนการลงทุนที่เราวางไว้
ด้วยเงินลงทุนเริ่มต้น 100,000 บาท และมีค่าธรรมเนียมการบริหารจัดการเพียง 0.5% ต่อปี ทำให้เราสามารถลงทุนได้อย่างสะดวก ด้วยเงินเริ่มต้นไม่มาก เพื่อเป็นเจ้าของหุ้นเกือบทั้งตลาด และตราสารหนี้จากทั่วทุกมุมโลกได้
Global ETF มี 3 แผนการลงทุน ให้เลือกตามความเสี่ยงและผลตอบแทนที่เราคาดหวังได้
1. แบบพอเพียง มีสัดส่วนหุ้น 20% ตราสารหนี้ 80% ผลตอบแทนที่คาดหวังประมาณ 4% ต่อปี
2. แผนสมดุล หุ้น 50% ตราสารหนี้ 50% ผลตอบแทนที่คาดหวังประมาณ 6% ต่อปี
3. แผนเติบโต หุ้น 80% ตราสารหนี้ 20% ผลตอบแทนที่คาดหวังประมาณ 8% ต่อปี
ซึ่งทางเพจหมอยุ่งอยากมีเวลา ได้มีโอกาสลงทุน Global ETF กับ Jitta Wealth ไว้จะมาเล่ารายละเอียด พร้อมอัพเดตพอร์ตการลงทุนว่าเป็นอย่างไรบ้างให้ได้อ่านกันต่อไปนะ ไว้มาติดตามกันต่อนะคะ
ถ้าใครสนใจ สามารถเข้าไปอ่านเพิ่มเติม ได้จากลิงค์นี้นะคะ https://jitta.co/3EZnIVN
(การลงทุนมีความเสี่ยงหรือความผันผวนได้ ศึกษารายละเอียดก่อนการลงทุนนะ)
หมอยุ่งอยากมีเวลา 