Global ETF ของ Jitta Wealth เป็นยังไง และเป็นทางเลือกที่น่าสนใจในการลงทุนสินทรัพย์ทั่วโลกยังไง มาอ่านกัน…
Global ETF ของ Jitta Wealth จะเน้นลงทุนสินทรัพย์หลัก คือ ตราสารหนี้ และหุ้นทั่วโลก ซึ่งมีการคัดสรร passive ETF ที่ดี มั่นคง มีภาพคล่อง และค่าใช้จ่ายต่ำ ที่จดทะเบียนในตลาดหุ้นสหรัฐฯ มาจัดเป็นพอร์ตการลงทุนให้เราเลือกตามความผันผวนและผลตอบแทนที่ต้องการ
ในส่วนของหุ้น จะมี 3 passive ETF ที่ได้รับการคัดสรรมา คือ
1. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) รวมหุ้นทั้งหมด ทั้งหุ้นใหญ่ กลาง เล็ก ในตลาดหุ้นสหรัฐฯ
2. Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA) รวมหุ้นในประเทศพัฒนาแล้วที่ไม่รวมสหรัฐฯ เช่น ยุโรป แคนาดา ตะวันออกกลาง และแถบแปซิฟิก
3. Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) รวมหุ้นประเทศกำลังพัฒนา เช่น จีน บราซิล ไต้หวัน แอฟริกา ซึ่งประเทศเหล่านี้มีโอกาสเติบโตสูง แต่ก็มีความผันผวนสูง
ในส่วนของตราสารหนี้จะมี 2 passive ETF
1. iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) รวมพันธบัตรรัฐบาลและหุ้นกู้ที่เป็น investment grade ของสหรัฐฯ ซึ่งประมาณ 70% เป็นระดับ AAA
2. iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD) หุ้นกู้ที่เป็น investment grade ของสหรัฐฯ
ซึ่งทาง Jitta Wealth ได้นำ ETF เหล่านี้มาจัดเป็นพอร์ตการลงทุน 3 แบบ คือ เติบโต สมดุล พอเพียง
1. แบบเติบโต เหมาะกับผู้ที่รับความเสี่ยงได้มาก คาดหวังการเติบโตในระยะยาว สินทรัพย์รวมในพอร์ตก็จะเป็นหุ้น 80% ตราสารหนี้ 20% ผลตอบแทนที่คาดหวังประมาณ 8% ต่อปี
2. แบบสมดุล สมดุลระหว่างหุ้นและตราสารหนี้อย่างละครึ่ง หุ้น 50% ตราสารหนี้ 50% ผลตอบแทนที่คาดหวังประมาณ 6% ต่อปี ซึ่งแผนสมดุลจะมีความผันผวนของผลตอบแทนในแต่ละปีน้อยกว่าแผนเติบโต
3. แบบพอเพียง เหมาะกับผู้ที่รับความผันผวนได้ไม่มาก สินทรัพย์จะเป็นตราสารหนี้เป็นส่วนใหญ่ 80% มีสัดส่วนหุ้น 20% ผลตอบแทนที่คาดหวังประมาณ 4% ต่อปี
ถ้าไปดูผลตอบแทนย้อนหลังเฉลี่ยต่อปีในระยะยาวในแต่ละแผนก็จะเป็นไปตามผลตอบแทนที่คาดหวัง โดยถ้าเป็นพอร์ตแบบเติบโตจะมีความผันผวนของผลตอบแทนในแต่ละปีสูงกว่าพอร์ตแบบสมดุล และพอเพียง เนื่องจากมีสัดส่วนสินทรัพย์ส่วนใหญ่เป็นหุ้น 80% ส่วนพอร์ตแบบพอเพียงในแต่ละปีจะมีความผันผวนออกจากผลตอบแทนที่คาดหวังน้อย
Global ETF ของ Jitta Wealth ค่าใช้จ่ายต่ำ เพราะค่าธรรมเนียมมีผลต่อผลตอบแทนที่เราจะได้รับได้ โดยเฉพาะถ้าเราลงทุนระยะยาว ตรงนี้จะยิ่งส่งผลมาก ดังนั้นการที่มีค่าธรรมเนียมหรือค่าใช้จ่ายถูกจึงเป็นข้อดีอย่างหนึ่ง
ค่าธรรมเนียม Global ETF ของ Jitta Wealth มีแบบนี้
– ค่าบริหารจัดการ เพียง 0.5%/ ปี ถ้าพอร์ตเรามูลค่า 100,000 บ. ค่าบริหารจัดการดูแลตรงนี้ของ Jitta Wealth ก็จะแค่ประมาณ 500 บ. ต่อปีเท่านั้น
– ค่าธรรมเนียมซื้อขายทรัพย์สิน ไม่เกิน 0.2% ของมูลค่าซื้อขาย เช่น ถ้าเราซื้อ 100,000 บ. ตรงนี้ก็จะไม่เกิน 200 บ.- ค่าธรรมเนียมผู้รับฝากทรัพย์สิน 0.1%/ ปี (ขั้นต่ำ 80 บ./ เดือน)
– ค่าโอนเงินไปต่างประเทศ ครั้งแรก 500 บ. ครั้งถัดไป Jitta Wealth จ่ายให้
– ค่าโอนเงินกลับจากต่างประเทศ ไม่เกิน 1,000 บ./ ครั้ง
ลองมาดูว่า ถ้าเราลงทุนใน Global ETF ของ Jitta Wealth พอร์ตแบบเติบโต 100,000 บ. เงินของเราจะถูกนำไปสร้างพอร์ตยังไง
เงินลงทุนเราจะมีกันเป็นเงินสด ไว้ประมาณ 1% ของจำนวนเงินลงทุน เพื่อไว้ชำระค่าธรรมเนียมซื้อขายหุ้น ค่าบริหารจัดการ 0.5% ต่อปี ค่าผู้รับฝากสินทรัพย์ และค่าธรรมเนียมการโอนเงินไปต่างประเทศ ซึ่งจะเก็บเงินทุกสิ้นไตรมาสนะ ตรงนี้ก็จะประมาณ 1,000 บ. ถ้าเงินลงทุนเรา 100,000 บ. และเงินของเราก็จะเข้าไปลงทุนในสินทรัพย์ตามพอร์ตการลงทุนที่เราเลือกไว้
ถ้าแบบเติบโต
ในส่วนหุ้น 80% ของพอร์ตก็จะเป็นแบบนี้
– VTI (รวมหุ้นสหรัฐฯ) ประมาณ 56% เงินลงทุนเราก็จะเข้ามาตรงนี้เป็นส่วนใหญ่
– VEA (รวมหุ้นประเทศพัฒนาแล้ว) ประมาณ 16%- VWO (รวมหุ้นตลาดเกิดใหม่) ประมาณ 8%ในส่วนของตราสารหนี้ 20% จะเป็น
– LQD หุ้นกู้ที่คุณภาพดีของสหรัฐฯ ประมาณ 20%
ซึ่งทางเพจได้มีโอกาสลงทุนใน Global ETF ของ Jitta Wealth แบบเติบโต ด้วยเงินลงทุนเริ่มต้น 100,000 บ. เมื่อเดือนตุลาคมที่ผ่านมา โดยการลงทุนนี้เพื่อคาดหวังผลตอบแทนในระยะยาว เป็นการลงทุนผ่าน passive ETF ที่มีการกระจายในหุ้นทั่วโลก และมีคนคอยปรับสัดส่วนการลงทุนให้เพื่อให้ได้สัดส่วนการลงทุนที่ต้องการโดยอัตโนมัติ ทำให้สะดวกไม่ต้องมาคอยดูแลในส่วนนี้
ไว้เดี๋ยวเมื่อพอร์ตครบ 3 เดือน จะมา update ให้ดูกันว่าพอร์ตการลงทุนจะเป็นอย่างไรบ้าง ไว้มาติดตามกันต่อนะ
การลงทุนมีความเสี่ยง ควรศึกษาข้อมูลให้ดีและเข้าใจลักษณะสินทรัพย์ก่อนตัดสินใจลงทุนนะ
สนใจศึกษารายละเอียดเพิ่มเติม สามารถเข้าไปอ่านเพิ่มเติมได้จากลิงค์นี้นะคะ https://jitta.co/3EZnIVN
สนใจเปิดบัญชีลงทุนกับ Jitta Wealth พร้อมส่วนลดค่าธรรมเนียม 100 บ. กดเพื่อเปิดบัญชีจากลิงค์นี้ได้เลยนะคะ https://link.jittawealth.co/t2awmxyv96
หมอยุ่งอยากมีเวลา 