สิ่งสำคัญที่ควรรู้ก่อนลงทุนกองทุนดัชนี

การลงทุนในกองทุนรวมดัชนี เป็นการลงทุนที่มักจะได้ยินกันว่า เหมาะกับผู้ที่สนใจการลงทุนในหุ้น แต่ไม่มีศึกษาและติดตามมากนัก โดยทยอยลงทุนในกองทุนรวมดัชนี มารู้จักกันว่ากองทุนรวมดัชนีมีอะไรที่เราต้องรู้ก่อนลงทุนบ้าง มาอ่านกัน…

การลงทุนในกองทุนรวมรวมหุ้นนั้น เป็นการลงทุนเพื่อหวังให้เงินลงทุนเติบโต แต่ก็จะมีความผันผวนสูงในระหว่างทางที่ลงทุนได้

โดยกองทุนรวมหุ้นจะแบ่งเป็น 2 ลักษณะใหญ่ คือ กองทุนแบบ active fund คือเป็นการบริหารเชิงรุก และแบบ passive fund ที่เป็นการบริหารแบบเชิงรับ

กองแบบ active fund นั้น ผู้บริหารกองทุนจะบริหารกองทุนให้ชนะดัชนีตัวชี้วัดนั้นๆ ก็คือ พยายามบริหารให้ได้ผลตอบแทนดีกว่าดัชนี

กองแบบ passive fund คือ การบริหารกองแบบล้อไปตามดัชนีชี้วัดนั้นๆ ตามนโยบายของกอง เช่น ดัชนี SET50, SET100, SETHD เป็นต้น การลงทุนนั้นผู้จัดการกองทุน ก็จะนำเงินของเราเข้าไปลงทุนในหุ้นที่อยู่ในดัชนีนั้นๆ และพยายามให้ผลตอบแทนใกล้เคียงกับดัชนีมากกที่สุด

ดังนั้นเมื่อต้องให้ผลตอบแทนล้อไปตามดัชนีมากที่สุด กองทุนเหล่าหนี้ไม่ว่า หุ้นนั้นๆ ที่อยู่ดัชนีราคาขึ้นไปสูงมาก หรือตกลงไปอย่างมาก ผู้จัดการกองทุนก็ต้องลงทุนเพื่อให้ล้อตามดัชนี ไม่สามารถปรับเปลี่ยนตามสถานการณ์ตลาดได้

การลงทุนในกองทุนเหล่านี้ ควรเน้นเป็นการลงทุนระยะยาวหลายๆ ปี โดยทยอยลงทุนสม่ำเสมอ หรือถ้าพอจะคาดการณ์ทิศทางตลาดได้ อาจลงทุนแบบ Market Timing

มารู้จักค่า tracking error: TE ซึ่งเป็นค่าที่สำคัญตัวหนึ่งที่ต้องดู ถ้าจะลงทุนกองทุนรวมดัชนี ค่านี้ใช้ดูว่ากองทุนสามารถลงทุนได้ใกล้เคียงกับตัวชี้วัด (Benchmark) มากน้อยแค่ไหน

กองทุนดัชนี ที่เป็นลักษณะกองทุนแบบ passive fund นโยบายและกลยุทธ์ในการลงทุนว่า “เพื่อสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับผลตอบแทนของดัชนี” ตัว tracking error จึงเป็นตัวเช็คในจุดนี้ ถ้าค่า tracking error น้อย แสดงว่ากองทุนลงทุนและได้รับผลตอบแทนล้อไปตามดัชนีได้ดี

กอง passive find เหล่านี้มักมีค่าธรรมเนียมถูก เพราะไม่อย่างนั้นเมื่อได้ผลตอบแทนมาแล้วมาถูกหักด้วยค่าธรรมเนียมการจัดการแล้ว จะทำให้ผลตอบแทนที่ผู้ลงทุนได้รับจะเบ้ออกจากผลตอบแทนของดัชนีได้ เรื่องค่าธรรมเนียมที่ถูกจึงเป็นเหมือนแต้มต่อการลงทุนในระยะยาวของกองแบบนี้

————————————
E-book “ก้าวสู่เป้าหมายด้วยกองทุนรวม”

ที่อธิบายถึงเรื่องของกองทุนรวม ค่าต่างๆ ที่ควรรู้ก่อนลงทุน
วิธีการเลือกกองทุนรวมลักษณะต่างๆ ให้เหมาะกับแผนการเงินของเรา ไม่ว่าจะเป็นกองทุนรวมตลาดเงิน ตราสารหนี้ การเลือกกองทุนหุ้นแบบ passive และ active fund รวมไปถึงกองทุนประหยัดภาษี

สนใจสามารถเข้าไปทดลองอ่านและสั่งซื้อได้จากเว็บไซต์ของ ookbee และ meb ได้เลยนะคะ

OOKBEE: http://www.ookbee.com/shop/BookInfo?pid=77af1ed2-e980-43d6-ad7b-3f7484dc45ed&affiliateCode=5626f6f3aa214859b5eee9400eca9b15

MEB: http://www.mebmarket.com/index.php?action=BookDetails&data=YToyOntzOjc6InVzZXJfaWQiO3M6NzoiMzk5MzY0MSI7czo3OiJib29rX2lkIjtzOjY6IjEyMzg1MyI7fQ

Published by DoctorWantTime

แพทย์ผู้ชื่นชอบการลงทุน

ใส่ความเห็น

Fill in your details below or click an icon to log in:

WordPress.com Logo

You are commenting using your WordPress.com account. Log Out /  เปลี่ยนแปลง )

Twitter picture

You are commenting using your Twitter account. Log Out /  เปลี่ยนแปลง )

Facebook photo

You are commenting using your Facebook account. Log Out /  เปลี่ยนแปลง )

Connecting to %s

%d bloggers like this: