ข้อควรรู้ การเลือกกองทุนรวมดัชนี

การลงทุนในกองทุนรวมหุ้นนั้น เป็นการลงทุนเพื่อหวังให้เงินลงทุนเติบโต แต่ก็จะมีความผันผวนสูงในระหว่างทางที่ลงทุนได้ ซึ่งการลงทุนในกองทุนรวมหุ้นนั้น เหมาะกับผู้ที่รับความเสี่ยงได้สูง และควรเป็นการลงทุนระยะยาว

สนใจรับชมแบบวีดีโอ กดรับชมได้จากลิงค์นี้นะคะ

กองทุนรวมหุ้นจะแบ่งเป็น 2 ลักษณะใหญ่ คือ กองทุนแบบ active fund คือเป็นการบริหารเชิงรุก และแบบ passive fund ที่เป็นการบริหารแบบเชิงรับ

กองแบบ active fund นั้น ผู้บริหารกองทุนจะบริหารกองทุนให้ชนะดัชนีตัวชี้วัดนั้นๆ ก็คือ พยายามบริหารให้ได้ผลตอบแทนดีกว่าดัชนี

กองแบบ passive fund คือ การบริหารกองแบบล้อไปตามดัชนีชี้วัดนั้นๆ ตามนโยบายของกอง เช่น ดัชนี SET50, SET100, SETHD เป็นต้น การลงทุนนั้นผู้จัดการกองทุน ก็จะนำเงินของเราเข้าไปลงทุนในหุ้นที่อยู่ในดัชนีนั้นๆ และพยายามให้ผลตอบแทนใกล้เคียงกับดัชนีมากกที่สุด ซึ่งความคล้ายให้มากที่สุดไม่ว่าจะในทางผลตอบแทนเป็นบวกหรือเป็นลบ ถึงจะถือว่ากองทุนบริหารได้ดี

ดังนั้นเมื่อต้องให้ผลตอบแทนล้อไปตามดัชนีมากที่สุด กองทุนเหล่านี้ไม่ว่า หุ้นนั้นๆ ที่อยู่ดัชนีราคาขึ้นไปสูงมาก หรือตกลงไปอย่างมาก ผู้จัดการกองทุนก็ต้องลงทุนเพื่อให้ล้อตามดัชนี ไม่สามารถปรับเปลี่ยนตามสถานการณ์ตลาดได้

การดูผลตอบแทน อย่างกองทุนในรูป เป็นกองทุนที่เป็น passive fund ที่ลงทุนตามดัชนี set50 การดูผลตอบแทนและความผันผวน (standard deviation; SD)  ต้องดูว่าทำได้คล้ายกับดัชนีได้มากแค่ไหน

ถ้าใน morinigstarthailandจะมีกราฟให้ดู ก็ดูว่ากองทุน (เส้นสีแดง) ใกล้เคียงหรือทับกับเส้นดัชนี (เส้นสีเขียว)  ได้มากน้อยแค่ไหน

จะเห็นว่า กองทุนจะไม่ได้เท่าดัชนีสักทีเดียว เนื่องจากมีเรื่องของค่าธรรมเนียม  total expense ratio (TER) ดังนั้นถ้าค่าธรรมเนียมถูก ก็จะมีโอกาสเบ้ออกจากดัชนีน้อย

สามารถดูค่า Tracking error (TE) คือ ค่าความผันผวนของส่วนต่างผลตอบแทนเฉลี่ยของกองทุนกับดัชนีชี้วัด ซึ่งมีแสดงในหนังสือชี้ชวนเป็นค่าที่ดูว่า กองทุนทำผลตอบแทนเลียนแบบดัชนีได้ดีแค่ไหน ซึ่งถ้าค่านี้น้อย แสดงว่ากองทำได้ใกล้เคียงดัชนีมาก

——————————————————————–

E-book “ก้าวสู่เป้าหมายด้วยกองทุนรวม”

การลงทุนในกองทุนรวมเป็นเครื่องมือในการลงทุนอย่างหนึ่ง และเป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่ไม่มีเวลาศึกษาเรื่องการลงทุน และติดตามการลงทุนมากนัก

ซึ่งหนังสือเล่มนี้ได้เล่าถึงสินทรัพย์แต่ละประเภทคืออะไร เหมาะอย่างไร และรายละเอียดต่างๆ ของกองทุนรวม การค้นหาข้อมูลของกองทุนรวม วิธีการคัดเลือกกองทุนรวมที่ใช่สำหรับคุณ อธิบายอย่างเข้าใจง่ายเป็นขั้นตอน เพื่อให้ผู้อ่านสามารถนำไปประยุกต์ใช้ได้ด้วยตนเอง เพื่อให้เงินงอกเงย และมีความสุขในระหว่างทางที่ลงทุน

สนใจสามารถสั่งซื้อออนไลน์ จาก OOKBEE ได้ตามลิงค์นี้นะคะ http://www.ookbee.com/Shop/Book/77af1ed2-e980-43d6-ad7b-3f7484dc45ed

และสามารถสั่งซื้อได้จากเว็บไซต์ของ meb ได้แล้วเช่นกันค่ะ http://www.mebmarket.com/index.php?action=BookDetails&data=YToyOntzOjc6InVzZXJfaWQiO3M6NzoiMzk5MzY0MSI7czo3OiJib29rX2lkIjtzOjY6IjEyMzg1MyI7fQ