กองทุนรวมช่วยให้เราสามารถลงทุนในสินทรัพย์ที่เราต้องการได้สะดกวกขึ้น ใช้เงินลงทุนไม่มาก เหมาะกับผู้เริ่มลงทุน และไม่มีติดตามการลงทุนมากนัก แต่กองทุนมีมากมายจะเลือกอย่างไร
1. เข้าใจและเลือกสินทรัพย์ที่จะลงทุน กองทุนรวมจะมีการรกระจายสิงที่ลงทุน เช่น กองทุนรวมหุ้นก็จะลงทุนในหุ้นหลายตัว ผลตอบแทนของกองทุนรวมมักจะค่าเฉลี่ยของผลตอบแทนของสินทรัพย์นั้นๆ ดังนั้นการเข้าใจและเลือกสินทรัพย์ที่ลงทุนเป็นสิงสำคัญ เพราะถ้าสินทรัพย์นั้นแนวโน้มไปไม่ได้ในระยะยาว ต่อให้ฝีมือผู้จัดการกองทุนดีแค่ไหน ก็ไม่สามารถทำให้ผลตอบแทนออกมาดีได้
สินทรัพย์ลงทุน แบ่งเป็น 3 กลุ่มใหญ่ ได้แก่ ตราสารหนี้ หุ้น และสินทรัพย์ทางเลือก เช่น อสังหา ทองคำ น้ำมัน คริปโต และจะมีรายละเอียดเพิ่มเติมในแต่ละสินทรัพย์ เช่น หุ้นโลก หุ้นสหรัฐ หุ้นยุโรป หุ้นไทย เป็นต้น
เราสามารถหาว่ามีกองทุนอะไรบ้าง ที่ลงทุนในสินทรัพย์ที่เราสนใจ ได้จาก morningstarthailand.com เมื่อเข้าไปในหน้า “ค้นหากองทุน” >> ประเภทกองทุนแบ่งตามมอร์นิ่งสตาร์ เลือกสินทรัพย์ลงทุนที่ต้องการ
ถ้าต้องการกองทุนประหยัดภาษี ก็เลือกตรงช่อง “กองทุนประหยัดภาษี” เพิ่มเติมเข้าไป
2. ดูผลงานที่ผ่านมาของกองทุน เปรียบเทียบผลการดำเนินงานของกองทุน เทียบกับตัวชี้วัด กลุ่มเพื่อน และลองหากองทุนลักษณะเดียวกันมาเปรียบเทียบเองด้วย ซึ่งในสรุปข้อมูลสำคัญของกองทุนรวม จะมีเทียบผลงานกับตัวชี้วัด และเมื่อเทียบกับกลุ่มเพื่อนให้ การดูผลตอบแทนควรดูทั้งระยะสั้นและระยะยาว
การบริหารแบบ active management เป็นการลงทุนให้ได้ดีกว่าดัชนีชี้วัด ส่วน passive คือ ลงทุนตามดัชนีชี้วัด เพื่อที่เราจะได้ไว้ดูผลงานของกองทุน ถ้าแบบ active เมื่อดูผลตอบแทนที่ผ่านมาต้องได้ดีกว่าดัชนี ส่วนถ้า passive ผลงานที่ทำได้ต้องล้อไปกับดัชนีได้คล้ายมากที่สุด
3. ค่าธรรมเนียม ค่าธรรมเนียมจะแบ่งเป็น 2 ส่วนใหญ่ คือ ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากผู้ถือหน่วยโดยตรง ได้แก่ ค่าธรรมเนียมซื้อ ขาย สับเปลี่ยน และค่าธรรมเนียมที่เก็บจากกองทุนที่เรียกว่า total expense ratio (TER) ส่วนใหญ่คือ ค่าผู้จัดการกองทุน
ค่าธรรมเนียมมีผลต่อผลตอบแทนที่เราได้รับ โดยเฉพาะค่าธรรมเนียม TER ดังนั้นเทียบผลงานแล้ว ควรดูค่าธรรมเนียมด้วย กองทุนน่าสนใจ คือ ฝีมือดีพอกัน และคิดค่าธรรมเนียมถูกกว่า
การหากองทุนลักษณะเดียวกันมาเทียบเอง เทียบสินทรัพย์ในรายละเอียด ผลการดำเนินงาน ค่าธรรมเนียม สามารถใช้ morningstarthailand.com เมื่อเรากดค้นหาสินทรัพย์ที่เราต้องการลงทุนได้แล้วว่ามีกองอะไรบ้าง ให้กดเรียงผลการดำเนินของกองทุนจากมากไปน้อย และเลือกมาสัก 3-5 กองทุนมาอ่านในหนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญแต่ละอันและนำมาทำตารางเปรียบเทียบ
E-book “ก้าวสู่เป้าหมายด้วยกองทุนรวม”
สินทรัพย์แต่ละประเภทคืออะไร เหมาะอย่างไร และรายละเอียดต่างๆ ของกองทุนรวม การคัดเลือกกองทุนรวม อธิบายอย่างเข้าใจง่าย เพื่อให้ผู้อ่านสามารถนำไปประยุกต์ใช้ได้ด้วยตนเอง
จาก OOKBEE http://www.ookbee.com/Shop/Book/77af1ed2-e980-43d6-ad7b-3f7484dc45ed
หมอยุ่งอยากมีเวลา 