“ดาว” ของ Morningstar คืออะไร??

ดาวของ Morningstar ที่เรียกว่า Morningstar Rating สำหรับกองทุนรวม หลายคนน่าจะคุ้นเคยกับดาวของ Morningstar มารู้จักกันว่า ดาวของ Morningstar คืออะไร

สนใจรับชมแบบวีดีโอ กดรับชมได้จากลิงค์นี้นะคะ

Morningstar เป็นบริษัทเอกชนระดับโลกที่ให้บริการข้อมูล วิเคราะห์เกี่ยวกับการลงทุนต่างๆ และจัดอันดับกองทุนด้วย และที่เราคุ้นเคยอย่างดี ก็น่าจะเรื่องในการจัดอันดับกองทุน ที่เรามักจะได้ยินโฆษณาของกองทุนรวม ว่า “กองทุนรวมนี้ได้รับการจัดอันดับ 5 ดาว จากมอนิ่งสตาร์”

ในการจัดอันดับนั้น กองทุนที่ได้คะแนนดีสุดจะได้ 5 ดาว รองๆ ลงมาก็จะได้ดาวลดลั่นกันไปจนถึง 1 ดาว โดยกองทุนที่จะเอามาจัดอันดับ ต้องมีผลการดำเนินงานต่อเนื่องอย่างน้อย 36 เดือน (3 ปี) ดังนั้นกองทุนน้องใหม่จะไม่มีเรตติ้งนี้ อย่างเช่น กองทุน SSF หรือ SSFX ที่เพิ่งเปิดกองทุนเมื่อปี 2563 ก็จะไม่มี rating ดาว นี้

การจัดอันดับจะเปรียบเทียบผลงานในอดีตของกองทุนรวม โดยเทียบกองทุนในกลุ่มเดียวกัน เช่น กองทุนหุ้นขนาดใหญ่ กองทุนหุ้นขนาดกลางและเล็ก ตราสารหนี้ระยะสั้น และการจัดอันดับจะใช้ผลตอบแทนในอดีตที่ปรับด้วยความเสี่ยง ดังนั้นถ้ากองทุนรวมผลตอบแทนเท่ากัน กองทุนรวมที่ผันผวนน้อยกว่า จะได้คะแนนมากกว่า

ซึ่งจะนำข้อมูลมาเรียง และมีการกระจายของข้อมูลเป็นรูประฆังคว่ำ โดยกองที่ได้คะแนนสูงสุด 10% แรกของกลุ่ม จะได้ 5 ดาว

การใช้ดาวของมอนิ่งสตาร์ ก็จะเป็นข้อมูลอย่างหนึ่งที่ใช้ประกอบในการเลือกกองทุนได้ ในเรื่องของผลตอบแทนที่ปรับด้วยความเสี่ยง แต่ก็อย่าลืมว่าข้อมูลที่นำมาจัดอันดับนั้น เป็นการนำข้อมูลผลงานในอดีตมาใช้ ไม่ได้การันตีถึงผลตอบแทนที่จะได้ในอนาคต และควรพิจารณาในเรื่องอื่นๆ ด้วย เช่น เรื่องของค่าธรรมเนียม มาประกอบการตัดสินใจด้วย

——————————————————————–

E-book “ก้าวสู่เป้าหมายด้วยกองทุนรวม”

การลงทุนในกองทุนรวมเป็นเครื่องมือในการลงทุนอย่างหนึ่ง และเป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่ไม่มีเวลาศึกษาเรื่องการลงทุน และติดตามการลงทุนมากนัก

ซึ่งหนังสือเล่มนี้ได้เล่าถึงสินทรัพย์แต่ละประเภทคืออะไร เหมาะอย่างไร และรายละเอียดต่างๆ ของกองทุนรวม การค้นหาข้อมูลของกองทุนรวม วิธีการคัดเลือกกองทุนรวมที่ใช่สำหรับคุณ อธิบายอย่างเข้าใจง่ายเป็นขั้นตอน เพื่อให้ผู้อ่านสามารถนำไปประยุกต์ใช้ได้ด้วยตนเอง เพื่อให้เงินงอกเงย และมีความสุขในระหว่างทางที่ลงทุน

สนใจสามารถสั่งซื้อออนไลน์ จาก OOKBEE ได้ตามลิงค์นี้นะคะ http://www.ookbee.com/Shop/Book/77af1ed2-e980-43d6-ad7b-3f7484dc45ed

และสามารถสั่งซื้อได้จากเว็บไซต์ของ meb ได้แล้วเช่นกันค่ะ http://www.mebmarket.com/index.php?action=BookDetails&data=YToyOntzOjc6InVzZXJfaWQiO3M6NzoiMzk5MzY0MSI7czo3OiJib29rX2lkIjtzOjY6IjEyMzg1MyI7fQ

Published by DoctorWantTime

แพทย์ผู้ชื่นชอบการลงทุน

ใส่ความเห็น

Fill in your details below or click an icon to log in:

WordPress.com Logo

You are commenting using your WordPress.com account. Log Out /  เปลี่ยนแปลง )

Twitter picture

You are commenting using your Twitter account. Log Out /  เปลี่ยนแปลง )

Facebook photo

You are commenting using your Facebook account. Log Out /  เปลี่ยนแปลง )

Connecting to %s

%d bloggers like this: